突接大单引警惕
近日
江苏南京建邺某商超
接待了一位“大客户”
一口气购买了140张千元购物卡
但客户张某神色异常
引起了商超店员的警惕
在张某一再坚持下
店员在为其办理好业务后
立刻选择报警
怀疑张某可能受到诈骗
希望民警和张某确认
及时止付挽损失
接到报警后
民警迅速与张某取得联系
为张某及时冻结购物卡
刚与民警接触时
张某仍没有意识到自己受骗
连连否认自己刷单
对民警提及的诈骗风险
也没有明确意识
经过民警耐心讲解
张某终于逐步认清现实
“当初1200块的时候就该收手”
随后张某转变心态
积极配合民警调查
因小失大落陷阱
意识到自己受骗后
张某向民警详细讲述了
自己的受骗经过
张某在网上浏览视频时
下载了某“约会”APP
为顺利“认证”达标
张某连续向APP充值
客服借口“操作失误”
诱导张某通过购买购物卡充值
所幸最后一步被民警拦截
为张某挽回十余万元损失
由于购物卡的
不记名属性
导致他人一旦得知卡号及密码
便能随意使用
且消费后挽损难度较大
据了解
诈骗分子利用话术
对受害人深度洗脑后
诱导受害人购买大量购物卡
并获取卡号卡密后迅速变现
成为电诈洗钱高发套路
犯罪解析
诈骗团伙利用购物卡具有匿名性、流动性的特征，通过冒充电商客服、投资导师等身份联系受害者，以“刷单返利”“账户异常”等话术诱导转账，要求将资金转换为商超的购物卡，通过黑市渠道快速折价套现完成洗钱。
典型诈骗案例警示
案例一 刷单返利的“购卡任务”
受害人被诈骗分子诱导下载刷单App，在获得一部分小额返利后，平台客服以“入会费”“认证费”“保密数据认证”等各种理由要求转去大额资金，之后再要求大量购买超市购物卡来完成平台的刷单任务，才可以得到返利。
案例二 冒充客服的“赔偿陷阱”
受害人接到自称电商平台客服的电话，称其购买的商品有质量问题，想要退款需先购买指定金额的购物卡作为“验证凭证”，受害人按照客服指示大量购卡并提供卡号和密码后，诈骗分子会立即将卡转卖套现。
案例三 虚假投资的“充值通道”
在虚假理财骗局中，诈骗分子以“高收益”为诱饵，诱骗受害人进行充值，要求受害人通过购买购物卡来完成支付，并声称是为了“规避手续费”。随后，诈骗分子将受害人的资金转化为购物卡余额，再通过非法渠道进行套现。
警方提醒
1、通过正规渠道购卡，警惕折扣陷阱；
2、未知链接及二维码请勿点击扫描；
3、电子商品交易，卡号和密码需严格保密；
4、陌生人要求“买卡转账”的均属诈骗；
5、商家如发现异常购卡行为，请及时报警。
增强反诈意识
守护财产安全
如遇可疑情况
请立即拨打110报警
综合自公安部刑侦局、南京警方
来源： 中国警察网
